FIREの４％ルールを超える、驚異の１０％の配当利回りをたたき出す、ティッカーシンボル「ARCC」（エイリス・キャピタル ：Ares Capital Corporation）。
今回は、そんな超高配当銘柄のARCCを、解説していきます。
米国株でありながら、ETF的な側面も持ち、超高配当である「ARCC」。
BDC銘柄の最大規模を誇るエイリス・ キャピタル【ARCC】の2023年3月配当は、前回と同じ0.48ドルです。なお、特別配当（追加配当）はありません。【ARCC】の2023年3月3日の終値は19.45ドル、年間配当は1.92ドルの予定で、利回りは9.87%です。
この記事を読めば、ARCCのリスクとリターンを正しく認識し、ご自身の投資判断の材料になるでしょう。
ARCCとは
こちらがオフィシャルHPです。
ARCCはBDC銘柄
ARCCはBDC銘柄です。
高配当好きの米国株投資家に人気があるBDC銘柄とは【Business Development Company】の略で、事業開発会社のことでいわゆる投資会社です。
数あるBDC銘柄の中でもARCCは最大手です。
BDCは、利益の90％以上を投資家への配当にすることによって、法人税を免除することができ、その分を投資家へ還元してくれるという仕組みになります。
こちらが超高配当のからくりですね。
エイリス・キャピタル（ARCC）の概要
ARCCは、1997年に設立された割と歴史ある米国のBDCです。主に、中小企業や新興企業へ債権発行、株式投資を行い利益を得ています。
| ステッカー | ARCC |
| 会社名 | Ares Capital Corporation（ｴｲﾘｽ･ｷｬﾋﾟﾀﾙ･ｺｰﾎﾟﾚｰｼｮﾝ) |
| 上場 | NASDAQ |
| 時価総額 | 7395.9百万ドル＝7,766億円 |
| 配当利回り | 9～11％ |
| 配当月 | 1,4,7,10月 |
| ウェブサイト | Ares Capital Corporation | |
直近では、驚異の配当１０％超え
格付けは超優良
米国ヤフーファイナンスの企業別格付けを各投資専門家が行っていますが、ARCCはその中でも超優良の「１．７」をマークしております。
長期投資にも安心ですね。
ARCCのポートフォリオ
スペイン：未成年者がスペインに入国する場合は、法定代理人が署名した同意書が必要となります。
フランス：未成年者がフランスに入国する場合、法定代理人が署名した同意書が必要となります。また、未成年者は、必要に応じて、旅券や出生証明書などの書類を提出する必要があります。
ドイツ：未成年者がドイツに入国する場合、保護者または法定代理人の同意書が必要となります。また、未成年者は、ドイツに到着した後に、現地の警察に出頭する必要がある場合があります。
資産担保証券（ＡＢＳ）の発行に際してリスクを3分類した中で、最もリスクの低い水準の債券のこと。 「優先債」ともいいます。 証券化商品のうち最も安全な部分を「シニア債」といい、最もリスクの高い部分をジュニア債（劣後債）、中間にあるものをメザニン債といいます。
シニア債 | 金融・証券用語解説集 – 大和証券
債権のうち最も安心できるシニア債が７０％構成しております。
そのため、債権のデフォルトリスクは少ないですね。
暴落耐性は？
正直暴落には弱いですが、長い目で見ればこれまでは必ず復活しています。
金融危機後は配当額は下がりやすい傾向ですが、平常時は安定し配当を出せており配当利回りは9～11％と高めといえます。
ARCCはどこで買える？
海外証券会社
香港のHSBC銀行、KGI証券等、外資系であれば問題なく購入できますが、国外の住民権が必要なので、若干ハードルは高いでしょう。（この場合、日本居住者は配当に１０％の税金しかかかりません）
しかしながら、国内証券会社が投資対象として選べない今、海外証券会社も視野に入れるべきなのでしょう。
国内証券会社
一時期は楽天証券で投資可能な銘柄だったのですが、現在は楽天証券、SBI証券、マネックス証券とどこも取り扱い不可となっているようですね。
国内証券会社には頑張っていただき、早くこの超高配当銘柄をポートフォリオに組み込みたいですね。
「米国ハイ・インカムBDCファンド（毎月決算型）」のような投資信託で、米国BDCに間接的に投資できるものもあるようですが、コストとして、信託報酬 2.035% であり、これは投資対象におすすめですとはわたしは言えないです。
ARCCの買い時？おすすめの投資手法とは？
買い時は？
買い時の結論：暴落直後です。
リーマンショック（２００８年９月）の時の株価暴落率は、
- リーマンショック後の２００９年３月５日当時の株価は３．２１ドル
- ２００７年５月の高値１８．５５ドルからの下落率は８３％
金融危機にはめっぽう弱いですね。
しかしながら、配当金はというと見事に復活しています。
おすすめの投資手法とは
ARCCは、金融危機におけるドローダウンは非常に大きく、正直長期投資には向かないのかもしれません。しかしながら、歴史的には、配当込みのトータルリターンはS&P500を上回っているなど、非常に魅力的です。
それぞれのリスク許容度にもよりますが、わたしなら、
- 通常時はポートフォリオの５％以下に留める
- 暴落直後に大きく仕込みポートフォリオ10％まで引き上げて長期投資化
したい銘柄です。
家計簿で節約したお金を増やすために
FX（為替取引）
FX（外国為替保証金取引）とは通貨同士を交換することで、英語のForeign Exchange（外国為替の意）を略したもので、外国為替保証金取引、外国為替証拠金取引とも同じ意味を指します。
もし興味をある方は、こちらのFX取引会社がおすすめです！
無料で開設可能ですし、購入後、すぐに決済を行えば、利益や損失は少額で抑えることができ、安心した取引が可能です。
その分以上の口座開設キャンペーンをやっていますのでお得ですよ！
VTで自分年金、子供年金を
こちらに、子供さんへの最高の年金プレゼント【世界株インデックスETF：VTで老後の不安を解消】の記事をまとめました。
FIRE（早期リタイア）ランキング
まとめ
いかがでしたでしょうか。
高配当ETFといえば、
- QYLD
- HDV
- SPYD
- VYM
等ありますが、まずは、とがったARCCを紹介してみました。こちらにポートフォリオの全ぶりはやめていただきたいですが、ポートフォリオ10％でも、十分FIREの４％ルールに近づけると思います。
皆様の資産形成の一助になれば幸いです。
一気に稼ぎたい悪魔的米国株３倍レバレッジETFの解説はこちらをどうぞ！
コメント